ライフプランナーと聞いた時にどのような役割を果たすイメージをお持ちでしょうか。

資格化されているファイナンシャルプランナーと混同している方も少なくないでしょう。

今回は、ライフプランナーとファイナンシャルプランナーの違いについて解説します。

ライフプランナーとは？なるには？

ライフプランナーとは？

「ライフプランナー」とは、ザ・プルデンシャル・インシュアランス・カンパニー・オブ・アメリカの登録商標です。

参考：ライフプランナーについて

日本においてはプルデンシャル生命および元々資本関係にあったソニー生命において、顧客に最適な生命保険を提供するコンサルタントとして「ライフプランナー」の呼称を用いています。

ライフプランナーになるには？

日本でライフプランナーになるには、プルデンシャル生命かソニー生命で従事しなくてはなりません。

各社ではライフプランナーとして、生命保険を販売していくキャリアを築くうえで「キャリア・インフォメーション・プログラム」という、通常の中途採用とは違った採用を行っています。

採用後の研修カリキュラムも充実しているため、詳しくは各社のホームページをご覧ください。

参考：C.I.P.（キャリア・インフォメーション・プログラム）

FP（ファイナンシャルプランナー）とは？なるには？

ファイナンシャルプランナーとは

ファイナンシャルプランナー（FP）にはおもに広義と狭義において2つの意味があります。

広義の意味としては、生命保険や家族の将来設計など、お金に関する相談を受けるコンサルタントのことを指します。

狭義の意味としては、コンサルタントを認定する「資格」の位置づけです。

1級から3級まである国家資格のファイナンシャル・プランニング技能士および、日本FP協会が認定する民間資格であるAFP・CFPの各資格者のことを指します。

ファイナンシャルプランナーになるには

FPまたはファイナンシャルプランナーという名称は、誰でも名乗ることができます。

しかし、国家資格である「〇級ファイナンシャル・プランニング技能士」という名称は、資格保有者しか名乗ることのできない、いわゆる「名称独占資格」です。

また、民間資格である「AFP」「CFP」という名称も、資格保有者しか名乗ることができません。

一般的にFP・ファイナンシャルプランナーという場合には、資格保有者を指す場合が多く、資格保有者としてのFPになるには、資格試験に合格する必要があります。

ライフプランナーとファイナンシャルプランナーの違いは？

FPは一般的にFP資格の「有資格者」のことを指します。

一方のライフプランナーは、プルデンシャル生命およびソニー生命という個別の企業において生命保険に関するコンサルティング業務を行う人のことを指す「肩書き」のことを指します。

名称が似ていて混同されがちですが、その役割は全く違うものといえるでしょう。

その他、会社ごとに独自の呼称がある場合も

プルデンシャル生命やソニー生命以外にも、生命保険に関するコンサルティング業務を行う人を指す会社独自の呼称はいくつかあります。

具体例をいくつか挙げてみました。

• ジブラルタ生命：ライフプラン・コンサルタント
• 東京海上日動あんしん生命：ライフパートナー
• マニュライフ生命：プランライト・アドバイザー

ほかにも生命保険会社においては肩書きが異なるため、詳しくは各社ホームページをご覧ください。

まとめ

今回は混同されがちな、ライフプランナーとファイナンシャルプランナーの違いについて見てきました。

ライフプランナーに限らず、生命保険会社の営業職やコンサルタントを目指す場合、FP資格の学習課目との親和性が多く見られます。

また、業務上の肩書にFP資格が裏付けされることで、顧客からの信頼度も向上することが期待されます。

FP資格の取得を通じて、キャリアをさらに充実させられるでしょう。